Aportaci贸n Trimestral - Portafolio REITS


Dicen que a las plantas hay que regarlas constantemente y hablarles con cari帽o para que crezcan. Al Portafolio REITS lo voy a estar regando con las aportaciones planeadas y de ahora en adelante le voy a decir "querido portafolio REITS" o algo as铆 ... espero que eso ayude. 馃槅


Pues ya va a ser un trimestre completo del Portafolio REITS. 隆El tiempo vuela! y de acuerdo con el plan, es tiempo de la aportaci贸n planeada. Toda la historia desde el dise帽o de la estrategia, el prop贸sito del portafolio y los avances est谩 aqu铆. No se olviden que este es un experimento para comparar rendimientos con un portafolio de fibras inmobiliarias.


La aportaci贸n planeada es el 5% por trimestre del valor del portafolio. El portafolio fue fondeado con 5K d贸lares (100,000 pesos mexicanos) por lo que la aportaci贸n trimestral equivale a 5,000 pesos (250 d贸lares). Como en cualquier portafolio de inversi贸n, la constancia en las aportaciones es muy importante.


Ya les hab铆a comentado desde el dise帽o de esta estrategia que uno de los problemas es el costo de cada t铆tulo de REITS. No es lo mismo un t铆tulo de VNQ que vale 2,000 pesos vs un t铆tulo de FMTY que vale 12 pesos ... y no falta el que diga que todo est谩 en el contexto de cuanto capital inviertes... pero, aun as铆, es mucho m谩s manejable un portafolio con muchos t铆tulos de menor precio para hacer movimientos (rebalanceos) que poquitos t铆tulos bien caros. Al menos para un portafolio de REITS que inicia con 5K d贸lares y con un 5% de aportaci贸n trimestral (m谩s las rentas cobradas) es un reto mover los t铆tulos.


Dada la baja bursatilidad de los REITS siempre es m谩s f谩cil empezar con VNQ, as铆 que compr茅 2 t铆tulos de VNQ y 1 t铆tulo de AGNC. Trat茅 de comprar otro t铆tulo de AGNC pero la compra esta atorada por la restricci贸n del "spread" de GBM y la baja bursatilidad as铆 que s贸lo pude comprar uno.


As铆 qued贸 el portafolio:



En la imagen de arriba puedes ver el desempe帽o de cada titulo. En cuanto a rendimientos del portafolio, todav铆a le quedan 10 d铆as al mes de Julio y con eso cerrar铆a el primer trimestre, pero as铆 va:

gif

Todav铆a no queda lista mi W 8BEN as铆 que me siguen quitando demasiados impuestos con las rentas de los REITS. Al final del mes publico el reporte de rentas cobradas y el total de rendimientos.


La distribuci贸n del portafolio REITS qued贸 as铆:



Un trimestre no es suficiente para confirmar o refutar mi hip贸tesis. A ver como siguen las cosas ....


saludos!