Estimados lectores, durante el 2025 estaremos celebrando el 3er aniversario de la publicación de Vivir de las FIBRAS. ¡¡El tiempo vuela!! Desde la primera semana que salió el libro ha estado en los primeros lugares de ventas en Amazon, hasta la fecha. Y esto es gracias a la comunidad fibrera de México.
Durante el 2025 vamos a tener algunos eventos para festejar el aniversario de Vivir de las Fibras y tenemos también unos anuncios importantes. 😀😀😀
Me dijeron que era más fácil anunciar los eventos del 2025 si usaba una cuenta de X por lo que acabamos de crearla. La cuenta en X es @Ortizautor
Como decía el Chapulín Colorado ... "síganme los buenos". Les estaré compartiendo información por ese medio.
Este es el mes 46 del Portafolio Fibrero Jubilación 5K. Toda la historia del portafolio está en esta liga por si quieres repasar los 46 meses que lleva la estrategia de inversión desde que se creó.
El objetivo de esta estrategia es estar acumulando CBFIs de Fibras Inmobiliarias por 15 años para llegar a una renta mensual de 5,000 pesos futuros, de ahí el nombre Jubilación 5K. Pero siempre hay que recordar que son 5,000 pesos futuros por lo que hay que ir ajustando el objetivo cada año con respecto a la inflación.
El objetivo de rentas mensuales ajustado para el 2025 es de 6,075, considerando una inflación aprox. del 4%. Este es el valor de ingresos al que debemos de llegar al finalizar los 15 años. Los años anteriores han sido de alta inflación y en poco tiempo pasamos de 5,000 pesos de objetivo hasta arriba de los 6,000 pesos.
La aportación mensual regular actualizada será de 2,810. Esto es considerando un incremento del 4% como ajuste inflacionario.
Van 46 meses de aportaciones mensuales, quedan 135 para terminar este proyecto de inversión.
Si estas iniciando en el mundo de las Fibras Inmobiliarias, no te pierdas el libro "Vivir de las Fibras - El nuevo modelo de inversión en bienes raíces". Disponible en Amazon y en Mercado Libre.
A casi 3 años de publicación ha sido el libro más vendido en Amazon gracias a la comunidad de inversionistas de México.
Aportaciones Acumuladas
Este es el resumen de aportaciones acumuladas. La estrategia de inversión inició en Abril del 2021.
El año 1 fue el inicio de la estrategia de inversión y no fue un año completo. Luego vienen los 3 años siguientes con las aportaciones mensuales regulares. Cada año suben las aportaciones por el ajuste inflacionario que hago a inicios de año. Recuerden que hago 14 aportaciones regulares en un año ya que hay 2 meses (Abril y Noviembre) que hago aportaciones dobles.
Con las aportaciones regulares mensuales y las dobles, se espera invertir un total de 85,050 pesos durante el 2025.
Al cierre del Febreo 2025, este es el rendimiento acumulado histórico y del año en curso:
El mes de Ferbrero fue muy bueno tanto en apreciación de valor de algunas emisoras como en el incremento en los ingresos pasivos. Más abajo la explicación.
Compra de Fibras para el 2025
Las reglas aplicadas para las compras de emisoras durante el 2025 son iguales al cierre del 2024. Aquí va el detalle:
Estoy considerando regresar un 5% de aportación a Fibra Prologis considerando que el precio está en el rango de 65 pesos. Recordemos que llegó a estar en el rango de 75 pesos hace unos meses, que fue cuando hice el rebalanceo. Para lograr el 5% de Fibra Prologis, pudiera reducir 2.5% de Danhos y otro 2.5% de FMTY. Si Danhos libera el resto del AFFO durante el 2025 muy probablemente el precio suba y se acabe la oportunidad de comprar en el rango de 20 pesos por CBFI. Vamos a ver como avanza el 2025 para considerar hacer ese pequeño ajuste.
Rentas Cobradas
Estas son las rentas cobradas de Enero y Febrero 2025
El impuesto promedio va en un 10% considerando que hubo buenos pagos a reembolso de capital durante el mes de Febrero.
Así van las rentas brutas por año:
Las rentas cobradas por mes van así:
Ese año pudiera quedar cerca de cobrar en uno de los meses lo mismo a lo que estoy aportando. Pudiera ser en el mes de Noviembre. Esto se daría con las aportaciones regulares, las reinversiones y en particular si Danhos libera el AFFO.
Y considerando los CBFIs comprados en Enero, las rentas mensuales "planchadas" se ven así:
Ojo con el ingreso mensual. Creció un 5% de Enero a Febrero. Esto fue por la aportación, la reinversión y que MQ subió las rentas un 14%.
Si el objetivo de ingreso mensual a lograr va en 6,075 pesos (es el valor ajustado para el 2025), ya vamos al 18.4% de la meta lograda considerando los 1,120 pesos de ingreso pasivo mensual.
Y aquí va la aclaración que siempre hago ... para algunos inversionistas, 1,120 pesos es poco dinero, para otros es mucho ... la clave aquí es analizar los rendimientos logrados con el capital invertido.
Este es el detalle de renta pagada por emisora al cierre de Febrero 2025:
La gráfica que sigue es el desarrollo de las rentas cobradas por mes desde que inició el portafolio, comparando año con año.
En el 2024 FMTY adelantó rentas ya que por esas fechas hizo una emisión. Este año los 1,460 de Febrero es sin considerar adelantos de rentas.
Dividend Yield del Portafolio
Si he invertido de mi bolsa 134,492 pesos y el portafolio genera 1,120 pesos brutos mensuales. Mi Dividend Yield considerando mi esfuerzo de inversión va en 9.70% 😀
Este es el párrafo más importante de este resumen (y de la estrategia completa). El DY de mi portafolio considerando el dinero que he aportado de mi bolsillo es 10%. De eso se trata una estrategia de ingreso pasivo.
Desempeño por emisora
Así cerraron las emisoras del portafolio en Febrero 2025:
La notica más relevante de Febrero fue el anunció de la guía de distribución de Fibra MQ.
El incremento es del 16.7% comparado con el año pasado. Es un incremento significativo y esto es lo mejor que le puede pasar una estrategia de ingresos pasivos, que son los incrementos a las rentas por encima de la inflación.
Este incremento le dio un buen impulso a los ingresos pasivos mensuales del portafolio con un 5% en general de crecimiento entre Enero y Febrero.
FUNO anunció que tiene luz verde para continuar con su proyecto de FIBRA Next (con más de un año de retraso). Hay que esperar a ver las reglas del juego para la separación de su negocio industrial.
Fibra Danhos no liberó el AFFO y sigue reinvirtiendo el 40% de las rentas recolectadas. Aunque es una buena estrategia, deberían de al menos ajustar la distribución entregada con la inflación. Empieza a desesperarme un poco que no dan una fecha para liberar el AFFO.
Resumen
El portafolio avanza bien los primeros 2 meses. Excelente incremento en rentas en general. La incertidumbre está al tope con el asunto de los aranceles de parte de Estados Unidos hacia México. Esperamos que las aguas se calmen pronto y tengamos más claridad de cómo seran las cosas entre USA y MX.
¡¡Saludos!!
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