Portafolio ETFs : Mes 16 - Por fin, variación histórica en verde

Este portafolio no es de Fibras, aunque tiene VNQ (que es un ETF de REITS) y tiene SDIV que es un ETF de dividendos internacionales y adentro de SDIV debe de haber REITS y muchas otras empresas dividenderas.

Toda la historia de los 16 meses que lleva el Portafolio ETFs está aquí.

A manera de resumen acerca de este experimento de inversión, empecé esta estrategia en Enero del 2022 para "aprovechar" la crisis financiera que iniciaba. Recuerden que la bajada de precios empezó por allá de Noviembre del 2021 y para mediados de Enero yo asumía que ya había "buenos descuentos". Y todo el año 2022 fueron pérdidas sobre pérdidas. Fue un año muy difícil para las inversiones globales, excepto las Fibras Inmobiliarias mexicanas. El 2023 no ha sido tampoco un año de plena recuperación y el tipo de cambio está impactando fuertemente al portafolio. Después de 16 meses de estar acumulando, ya logré estar en "positivo" en la variación histórica del portafolio.

Estoy usando Trading USA de GBM por lo que estoy comprando todos los ETFs directo en mercado origen. En los posts anteriores ya les he platicado de las limitantes que tiene Trading USA.

La idea del portafolio es ir asignado un monto mensual a un grupo diversificado de ETFs que son los siguientes:

ICNL : Renovables

SOXX : Semiconductores

VHT : Salud

VNQ : Bienes Raíces

VOO : General / SP 500

XLP : Consumo Defensivo

XLU : Servicios Públicos

SDIV : Dividendos Internacionales

QYLD : Covered Calls (opciones) del SP500

PDI : Bonos y MREITs

Son 10 emisoras y he estado asignado 1,000 pesos por mes a cada emisora.

Al cierre del mes de Junio, el porcentaje de valor por emisora está así:

A manera de recordatorio, QYLD, SDIV y PDI son ETFs generadores de ingresos pasivos. Los dividendos que producen los estoy reinvirtiendo en el portafolio junto con la aportación mensual. Hay una ventaja interesante con los dividendos que vienen de Global Trading ya que no me descuentan el 10% definitivo de Mx, solo el 10% de USA. Ya en la anual ajusto todos los pagos, pero me sirve para reinvertir casi todo el dividendo durante el año calendario.

Resultados Acumulados

En todos los posts pasados les he compartido algunas de las limitantes de Global Trading. Una de ellas es que no puedo ver los rendimientos reales del portafolio como con las otras estrategias de GBM, solo puedo ir viendo el rendimiento corriente.

El desempeño por emisora y rendimiento corriente va así:

Después de muchos meses, tengo una plusvalía acumulada de 330 pesos. Mas lo que he cobrado y reinvertido de ingresos pasivos. No había visto plusvalía en este proyecto de inversión en muchos meses!

SOXX sigue levantando el portafolio con un +22.92% (gracias NVIDIA y todo el FOMO del la IA), seguido del famoso VOO que ya acumula un +6.22% y QYLD que todos se quejan que el valor baja en el tiempo, tengo un +3.79% y a eso hay que sumarle los jugosos dividendos que paga.

VNQ sigue abajo y no se ve la luz aún para que salga del hoyo. Lo platiqué en el post del portafolio Jubilación 5K, hay vientos contrarios con las REITS de oficinas y las MREITS.

Dividendos Cobrados

Los dividendos mensuales en USD van así:

No se ven mal los ingresos pasivos que generan y todo ese dinero se reinvierte junto con la aportación. Tengo ETFs de ingresos pasivos como SDIV, QYLD, PDI y VNQ pero todos los demás ETFs también generan un dividendo trimestral y al final de cuentas todo suma.

Aquí va el detalle de los que pagaron en el mes de Junio:

Lo que dice DIV (lo marqué en verde) son depósitos de dividendos. Ya saben que para ver los depósitos de dividendos hay que irse a los estados de cuenta mensuales de Drive Wealth.

Pérdida cambiaria

Después de muchos meses que llevo con esta estrategia, acabo de caer en cuenta que la pérdida cambiaria no está reflejada en el rendimiento ya que los activos del portafolio siempre se mantienen en dólares. Me da la impresión de que lo que hace GBM es representar el valor del portafolio en pesos utilizando el tipo de cambio actual. Si esto es así, tengo un % de pérdida no reconocido en el portafolio si llevara cada inversión que he hecho en pesos desde que inició la estrategia. Voy a investigar un poco más al respecto.

Resumen

Al igual que mi comentario del mes pasado, sigo aprovechando las compras con el super peso. Creo que he hecho compras con buenos descuentos considerando la crisis financiera y el valor del peso mexicano. Eventualmente debo de capitalizar en la apreciación del dólar y la subida natural del valor de los ETFs.

Y aunque este portafolio no es de Fibras, no está de más mencionar a nuestro patrocinador del Blog 😁😁, por si quieres aprender de Fibras Inmobiliarias mexicanas ... Es el Libro más vendido en Amazon en la categoría de Inversiones en Bienes Raíces.

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saludos!