Este portafolio no es de Fibras, aunque tiene VNQ (que es un ETF de REITS) y tiene SDIV que es un ETF de dividendos internacionales y adentro de SDIV debe de haber REITS y muchas otras empresas dividenderas.
Toda la historia de los 21 meses que lleva el Portafolio ETFs está aquí.
A manera de resumen acerca de este experimento de inversión, empecé esta estrategia en Enero del 2022 para "aprovechar" la crisis financiera que iniciaba. Recuerden que la bajada de precios empezó por allá de Noviembre del 2021 y para mediados de Enero yo asumía que ya había "buenos descuentos". Y todo el año 2022 fueron pérdidas sobre pérdidas. Fue un año muy difícil para las inversiones globales, excepto las Fibras Inmobiliarias mexicanas. El 2023 no ha sido tampoco un año de plena recuperación y el tipo de cambio sigue impactando fuertemente al portafolio.
Estoy usando Trading USA de GBM por lo que estoy comprando todos los ETFs directo en mercado origen. En los posts anteriores ya les he platicado de las limitantes que tiene Trading USA.
La idea del portafolio es ir asignado un monto mensual a un grupo diversificado de ETFs que son los siguientes:
ICNL : Renovables
SOXX : Semiconductores
VHT : Salud
VNQ : Bienes Raíces
VOO : General / SP 500
XLP : Consumo Defensivo
XLU : Servicios Públicos
SDIV : Dividendos Internacionales
QYLD : Covered Calls (opciones) del SP500
PDI : Bonos y MREITs
Son 10 emisoras y he estado asignado 1,000 pesos por mes a cada emisora.
Aquí va la descripción de cada emisora junto con el proveedor, directo del estado de cuenta:
Al cierre del mes de Septiembre, el porcentaje de valor por emisora está así:
A manera de recordatorio, QYLD, SDIV y PDI son ETFs generadores de ingresos pasivos. Los dividendos que producen los estoy reinvirtiendo en el portafolio junto con la aportación mensual. Hay una ventaja interesante con los dividendos que vienen de Global Trading ya que no me descuentan el 10% definitivo de Mx, solo el 10% de USA. Ya en la anual ajusto todos los pagos, pero me sirve para reinvertir casi todo el dividendo durante el año calendario.
Problema del Tipo de Cambio
En el post de Julio (aquí la liga) les expliqué el problema de usar Trading USA y el tipo de cambio. No pierdan de vista que la cuenta de inversión siempre está en dólares y que no se puede ver la pérdida cambiaria.
Aquí un resumen de este portafolio al corte de Octubre:
A diferencia de comprar emisoras por el SIC, con Trading Global el portafolio siempre está en dólares y lo que hace GBM es mostrar los valores en pesos al tipo de cambio en curso. La confusión se crea porque las ganancias o pérdidas mostradas siempre son en dólares y no asume perdida o ganancia cambiaria. Mucho ojo con esto.
La desventaja que tengo ahorita es que el año pasado y estuve comprando emisoras a 20 pesos por dólar. La ventaja es que en estas fechas mis pesos rinden más. En el apartado de la imagen de arriba que dice "Deposits" es lo que aporte el mes de Octubre, 10,000 pesos, que me alcanzó para 611.67.
Dividendos Cobrados
Los dividendos mensuales en USD van así:
Lo he comentado en todos los posts anteriores, los dividendos generados no están mal, considerando que no es una estrategia de ingresos pasivos.
¿Y de dónde vienen los dividendos en Octubre?
Desempeño por Emisora
Lo que andaba mal en Agosto, se puso peor en Septiembre y remató en Octubre. Fue un pésimo trimestre.
Así estaba Agosto:
luego Septiembre:
Y Octubre:
La foto del portafolio de Octubre la saqué el 1o de Noviembre en la tarde. Ese día todos los mercados levantaron bastante bien. Al cierre del 31 de Octubre tenía un -10% acumulado corriente. Al final del 1 de Noviembre pude alcanzar el -7.37%. Pero en general todo el trimestre estuvo pésimo.
ICLN (renovables) va lidereando la minusvalía con un -25.08%, seguido de VNQ con un -16.69. Lo único bueno de Octubre fue que todas mis compras ayudaron a promediar. Como pueden ver, todo el portafolio está caído, excepto SOXX que sigue con algo de ánimo gracias a la Inteligencia Artificial.
Resumen
Octubre es el último mes que hago aportaciones a esta estrategia. 10,000 por mes para llegar a 100,000 aportados. La crisis generalizada y el tipo de cambio no ayudaron en nada durante todo el año. Considero que tengo emisoras a buen costo promedio y que eventualmente van a ganar por el lado de la apreciación del dólar y por la subida de precios orgánica de la emisora. Noviembre empezó con buen ánimo y con un buen rally navideño pudiera cerrar tablas el año 2023. Vamos a ver que tal.
Y aunque este portafolio no es de Fibras, no está de más mencionar a nuestro patrocinador del Blog 😁😁, por si quieres aprender de Fibras Inmobiliarias mexicanas ... Es el Libro más vendido en Amazon en la categoría de Inversiones en Bienes Raíces ... ¡¡Ya lleva más de un año como el libro más vendido!!
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¡Saludos!
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