Este portafolio no es de Fibras, aunque tiene VNQ (que es un ETF de REITS) y tiene SDIV que es un ETF de dividendos internacionales y adentro de SDIV debe de haber REITS y muchas otras empresas dividenderas.
Toda la historia de los 27 meses que lleva el Portafolio ETFs está aquí.
A manera de resumen acerca de este experimento de inversión, empecé esta estrategia en Enero del 2022 para "aprovechar" la crisis financiera que iniciaba. Recuerden que la bajada de precios empezó por allá de Noviembre del 2021 y para mediados de Enero yo asumía que ya había "buenos descuentos". Y todo el año 2022 fueron pérdidas sobre pérdidas. Fue un año muy difícil para las inversiones globales, excepto las Fibras Inmobiliarias mexicanas. El 2023 no fue un año de plena recuperación y el tipo de cambio siguió impactando fuertemente al portafolio.
Aunque el 2024 ha sido de recuperación de muchos ETFs, el tipo de cambio sigue abajo y a veces muy abajo. Para darles una idea:
En el 2021 hubo picos de precio del USD en 21 pesos. Fue cuando empecé a comprar emisoras de este portafolio. Y del 2020 a la fecha, pura bajada. En mis años que llevo invirtiendo nunca había visto algo así con el tipo de cambio. Mis compras del 2021 tienen una pérdida cambiaria de un 20% aprox. sin contar la inflación en México 😬. Se esperaría que en un futuro el precio del USD se vuelva a estabilizar y con eso ganar también por tipo de cambio.
Estoy usando Trading USA de GBM por lo que estoy comprando todos los ETFs directo en mercado origen. En los posts anteriores ya les he platicado de las limitantes que tiene Trading USA.
La idea del portafolio es ir asignado un monto mensual a un grupo diversificado de ETFs que son los siguientes:
ICNL : Renovables
SOXX : Semiconductores
VHT : Salud
VNQ : Bienes Raíces
VOO : General / SP 500
XLP : Consumo Defensivo
XLU : Servicios Públicos
SDIV : Dividendos Internacionales
QYLD : Covered Calls (opciones) del SP500
PDI : Bonos y MREITs
Son 10 emisoras y he estado asignando 1,000 pesos por mes a cada emisora por los primeros 10 meses del año. Noviembre y Diciembre no hago aportaciones al portafolio, solo la reinversión de los dividendos.
Aquí va la descripción de cada emisora junto con el proveedor, directo del estado de cuenta de Drive Wealth:
Al cierre del mes de Abril, el porcentaje de valor por emisora está así:
A manera de recordatorio, QYLD, SDIV y PDI son ETFs generadores de ingresos pasivos. Los dividendos que producen los estoy reinvirtiendo en el portafolio junto con la aportación mensual. Hay una ventaja interesante con los dividendos que vienen de Global Trading ya que no me descuentan el 10% definitivo de Mx, solo el 10% de USA. Ya en la anual ajusto todos los pagos, pero me sirve para reinvertir casi todo el dividendo durante el año calendario.
Problema del Tipo de Cambio
En el post de Julio del 2023 (aquí la liga) les expliqué el problema de usar Trading USA y el tipo de cambio. No pierdan de vista que la cuenta de inversión siempre está en dólares y que no se puede ver la pérdida o ganancia cambiaria.
Aquí un resumen de este portafolio al corte de Abril 2024:
A diferencia de comprar emisoras por el SIC, con Trading Global el portafolio siempre está en dólares y lo que hace GBM es mostrar los valores en pesos al tipo de cambio en curso. La confusión se crea porque las ganancias o pérdidas mostradas siempre son en dólares y no asume perdida o ganancia cambiaria. Mucho ojo con esto.
El resumen de movimientos en el mes de Abril fue de una inversión de 669.22 USD (que son los 10,000 pesos convertidos a dólares) y 38.20 USD que vienen de dividendos cobrados en el mes. El net change dice 193.25, significa que hubo en el mes una minusvalía acumulada ya que el "cambio neto" fue menor a todo lo depositado (efectivo y dividendos).
En la columna que dice "This year" va acumulando todos los meses ya sea desde que empezó el portafolio (beginning account value) o el año en curso. Mientras el net change sea superior a los depósitos y dividendos, significa que va con plusvalía el año ... en dólares. En pesos probablemente sea otra historia.
Dividendos Cobrados
Los dividendos mensuales en USD van así:
Actualicé la gráfica para comparar los dividendos recibidos del año actual vs el año pasado. Aunque no es una estrategia de ingresos pasivos, se ve interesante el dinero que produce cada mes el portafolio (y como va creciendo). Todo se reinvierte cada mes. Abril es mes de recibir dividendos sólo de las emisoras que pagan mensual (QYLD, PDI y SDIV)
¿Y de dónde vienen los dividendos cada mes?
En el mes de Abril están las 3 emisoras que pagaron dividendos.
Desempeño por Emisora
El rendimiento corriente en dólares quedó en 3.36% de plusvalía. El impacto en la reducción del rendimiento corriente viene de SOXX.
Va la gráfica con la comparativa con los meses anteriores:
SOXX viene de un ´54% a un 42.9%. No es un mal número pero este fue el lastre del mes.
XLU ya está en terreno positivo. Este es el ETF de servicios públicos y les he comentado que este ETF debe de ir mejorando en la medida que las tasas de referencia bajan. Es un ETF "estable" por lo que se esperaría que cuando la renta fija baje su rendimiento, este sea un lugar para mover el capital. XLU viene de un -11.90 a inicios del año.
VHT (Salud) fue la segunda emisora con mayor reducción de rendimiento acumulado. Pasó de 10% a 5.28%.
Todo lo demás, en relativa estabilidad.
En cuanto a los dividendos:
El yield de QYLD sigue en un buen 10.75% "neto" 🤑😮🤑 ... ojo que eso es lo que me están depositando "neto" antes de que haga mi declaración de impuestos.
PDI sigue con un excelente 11.44% de yield y también con plusvalía acumulada. Igual es "neto"
SDIV tiene REITS de oficinas e hipotecas, entre muchas otras emisoras. El yield se redujo ya que bajó el dividendo de 21 centavos a 19 centavos por mes. Es parte del riesgo que hay con las REITS de oficinas y de hipotecas.
Todo el dinero generado por dividendos se reinvierte cada mes junto con la aportación regular.
Resumen
Sin novedades el mes de Abril. El peso sigue fuerte, muy fuerte. Son oportunidades para comprar emisoras en dólares. A seguir acumulando y reinvirtiendo dividendos.
Y aunque este portafolio no es de Fibras, no está de más mencionar a nuestro patrocinador del Blog 😁😁, por si quieres aprender de Fibras Inmobiliarias mexicanas ... Es el Libro más vendido en Amazon en la categoría de Inversiones en Bienes Raíces ... ¡¡Ya lleva casi 2 años como el libro más vendido!!
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¡Saludos!
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