Portafolio Fibrero Jubilación 5K - Mes 22 - Muy Rentable!! y ... adiós Terrafina!!

Este es el mes 22 del Portafolio Fibrero Jubilación 5K. Toda la historia del portafolio está en esta liga por si quieres repasar los 22 meses que lleva la estrategia de inversión desde que se creó.

El objetivo de esta estrategia es estar acumulando CBFIs por 15 años para llegar a una renta mensual de 5,000 pesos futuros, de ahí el nombre Jubilación 5K. Pero siempre hay que decir que los 5,000 pesos futuros se irán ajustando con la inflación y al ser año nuevo, voy a aplicar un 6% de incremento al objetivo a lograr. Ya se había ajustado el objetivo el año pasado a 5,300 y ahora el nuevo objetivo a lograr son 5,620. Van 22 meses de aportaciones, quedan 158 para terminar este proyecto de inversión.

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Ojo que en los días de Marzo 1 al 3 no hay disponibilidad de libros en Amazon. Gracias a todos por la aceptación que ha tenido el libro! Para el sábado 4 de Marzo ya debe de estar el inventario repuesto en Amazon. Mercado Libre si tiene inventario disponible.

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El mes de Febrero fue un mes excelente para los portafolios Fibreros. Hay mucho que contar este mes para el portafolio Jubilación 5K.

Adiós Terrafina

Vamos a empezar por lo más relevante. Después de analizar el reporte trimestral de Terrafina, no me gustó la guía de distribución que presentó para el 2023:

Esperaba mucho mas que eso, considerando 1) que lleva 2 años reinvirtiendo parte del AFFO, 2) el ciclo inmobiliario industrial está en plena expansión, 3) los resultados y la distribución de MQ, que es una fibra comparable.

Considerando que tenía casi un +20% de plusvalía acumulada en Terrafina ...

Salí a 33.77 ...

Y reubiqué el valor de la posición y la ganancia en las otras fibras. Mas adelante les muestro la distribución de la venta y como voy a aportar en el portafolio ahora que tengo una fibra menos.

Otra cosa que van a ver es cómo subió el ingreso mensual planchado gracias a la venta de la fibra con plusvalía y a que reacomodé el capital en otras fibras que tienen mejor dividend yield que lo que tenía Terrafina.

Fui paciente con Terrafina y estuve esperando a que completaran su plan de reinversión y expansión. Esperaba mucho más en cuanto a distribuciones. No me quejo, hice una buena venta y el portafolio sigue muy sólido ... y mi ingreso subió. Y ya saben que la venta con ganancia en las fibras es libre de impuestos. ¡¡Chulada!!

Aportaciones Acumuladas

Este es el resumen de aportaciones acumuladas. La estrategia de inversión inició en Abril del 2021.

22 meses después de haber iniciado esta estrategia, llevo 60,152 pesos de capital acumulado en el portafolio Fibrero Jubilación 5K. Este valor no incluye las rentas cobradas y reinvertidas y la ganancia por la venta de Terrafina. Es sólo el capital externo aportado.

Adelanté la aportación de Febrero un poco para alcanzar a comprar FMTY antes del pago adelantado que hicieron en ese mes.

Valor del Portafolio y Rendimiento Acumulado

Al cierre de Febrero, el valor del portafolio es de 72,384 pesos. Este valor incluye las aportaciones mensuales regulares, la plusvalía ganada por cada emisora y las rentas reinvertidas en el transcurso del año.

Enero había sido un excelente mes y Febrero vino a mejorarlo todavía más ...

+10.46% en los primeros 2 meses del año. 😀😀😀

Aportaciones Mensuales

Con la venta de Terrafina, hice unos ajustes a las aportaciones mensuales. La nueva distribución quedó así...

FMTY y PL sin cambios. Todas las demás fibras subí un poco la distribución para repartir lo que le correspondía a Terrafina.

Rentas Cobradas

Estas son las rentas cobradas del mes de Enero y Febrero

Ojo que FMTY adelantó varios meses de renta. Va a volver a pagar un mes de rentas en Marzo y luego hasta Julio. Uno de los pagos adelantados de FMTY fue casi todo a reembolso de capital.

FNOVA pagó todo a reembolso de capital 😀😀, sigue siendo una de mis top Fibras.

Las rentas cobradas por mes van así:

Febrero no era un mes de mucha cobranza pero FMTY adelantó las rentas y NOVA también pago rentas en Febrero. FUNO pagó un excelente dividendo y también MQ, que por cierto va a pagar un extra en Marzo también muy bueno. Los ingresos de Febrero fueron récord de lo que va desde que inició el portafolio.

Y considerando los CBFIs comprados en Febrero, incluyendo la reinversión de la venta de Terra, las rentas mensuales "planchadas" se ven así:

La venta de Terrafina generó casi 2,400 pesos extra, mas los 2,550 que aporto cada mes, fue como si hubiera hecho una aportación doble al portafolio. Adicional a que casi todas las Fibras tenían un mejor DY que Terrafina. Aquí es donde se hace interesante hacer "trading" con fibras. Aunque la estrategia con Fibras es siempre estar acumulando y reinvirtiendo las ganancias, a veces puede haber buenos "trades" que hacen crecer el ingreso pasivo, por lo que la estrategia y llegar al objetivo final se acelera. Esto es lo bonito de la renta variable y las fibras, que puedes ir ganando con las rentas generadas y capitalizar plusvalía. Esto no se puede hacer con CETES 😉😉

Y este es el detalle de renta por emisora quitando Terrafina:

Desempeño por emisora

Así van las emisoras del portafolio al cierre de Febrero 2023:

Es el segundo mes del año que compro todas las emisoras en "verde" o con plusvalía. Todas las emisoras han agarrado buena plusvalía desde que inició el año.

FUNO reportó una distribución récord para el cuarto trimestre. Sólo hay que considerar que están pagando las utilidades acumuladas del año fiscal, por lo que todavía no tenemos bien definido cuál será su pago regular en el año. Aun así, fue un excelente pago.

MQ reportó también un pago "extra" de utilidades acumuladas. Eso se va a pagar en Marzo, junto con el pago regular de rentas.

FMTY está en su proceso de recolectar capital para su proyecto de expansión. Estoy a la expectativa de buenos resultados y crecimiento del valor del CBFI y distribuciones.

En resumen

Otro mes excelente para las inversiones fibreras! 😀😀😀

saludos!