Portafolio Fibrero Jubilación 5K - Mes 47 - Sólido Crecimiento

Estimados lectores, durante el 2025 estaremos celebrando el 3er aniversario de la publicación de Vivir de las FIBRAS. ¡¡El tiempo vuela!! Desde la primera semana que salió el libro ha estado en los primeros lugares de ventas en Amazon, hasta la fecha. Y esto es gracias a la comunidad fibrera de México.

Durante el 2025 vamos a tener algunos eventos para festejar el aniversario de Vivir de las Fibras y tenemos también unos anuncios importantes. 😀😀😀

Me dijeron que era más fácil anunciar los eventos del 2025 si usaba una cuenta de X por lo que acabamos de crearla. La cuenta en X es @Ortizautor

Como decía el Chapulín Colorado ... "síganme los buenos". Les estaré compartiendo información por ese medio.

Este es el mes 47 del Portafolio Fibrero Jubilación 5K. Toda la historia del portafolio está en esta liga por si quieres repasar los 46 meses que lleva la estrategia de inversión desde que se creó.

El objetivo de esta estrategia es estar acumulando CBFIs de Fibras Inmobiliarias por 15 años para llegar a una renta mensual de 5,000 pesos futuros, de ahí el nombre Jubilación 5K. Pero siempre hay que recordar que son 5,000 pesos futuros por lo que hay que ir ajustando el objetivo cada año con respecto a la inflación.

El objetivo de rentas mensuales ajustado para el 2025 es de 6,075, considerando una inflación aprox. del 4%. Este es el valor de ingresos al que debemos de llegar al finalizar los 15 años. Los años anteriores han sido de alta inflación y en poco tiempo pasamos de 5,000 pesos de objetivo hasta arriba de los 6,000 pesos.

La aportación mensual regular actualizada será de 2,810. Esto es considerando un incremento del 4% como ajuste inflacionario.

Van 47 meses de aportaciones mensuales, quedan 134 para terminar este proyecto de inversión.

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Si estas iniciando en el mundo de las Fibras Inmobiliarias, no te pierdas el libro "Vivir de las Fibras - El nuevo modelo de inversión en bienes raíces". Disponible en Amazon y en Mercado Libre.

A casi 3 años de publicación ha sido el libro más vendido en Amazon gracias a la comunidad de inversionistas de México.

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Aportaciones Acumuladas

Este es el resumen de aportaciones acumuladas. La estrategia de inversión inició en Abril del 2021.

El año 1 fue el inicio de la estrategia de inversión y no fue un año completo. Luego vienen los 4 años siguientes con las aportaciones mensuales regulares. Cada año suben las aportaciones por el ajuste inflacionario que hago a inicios de año. Recuerden que hago 14 aportaciones regulares en un año ya que hay 2 meses (Abril y Noviembre) que hago aportaciones dobles.

Con las aportaciones regulares mensuales y las dobles, se espera invertir un total de 39,340 pesos durante el 2025.

Al cierre del Marzo 2025, este es el rendimiento acumulado histórico y del año en curso:

El mes de Marzo ha sido el mejor de lo que va del año. En Febrero cerró en 44% y Marzo cierra en 49%. Buen mes en crecimiento de valor y también en rentas cobradas.

Compra de Fibras para el 2025

Las reglas aplicadas para las compras de emisoras durante el 2025 son iguales al cierre del 2024. Aquí va el detalle:

Estoy considerando regresar un 5% de aportación a Fibra Prologis considerando que el precio está en el rango de 65 pesos. Recordemos que llegó a estar en el rango de 75 pesos hace unos meses, que fue cuando hice el rebalanceo. Para lograr el 5% de Fibra Prologis, pudiera reducir 2.5% de Danhos y otro 2.5% de FMTY. Si Danhos libera el resto del AFFO durante el 2025 muy probablemente el precio suba y se acabe la oportunidad de comprar en el rango de 20 pesos por CBFI. Vamos a ver como avanza el 2025 para considerar hacer ese pequeño ajuste.

Aun no he hecho el cambio a empezar a comprar PL de nuevo. Sigo esperando a que Danhos se encarezca un poco más.

Rentas Cobradas

Estas son las rentas cobradas de Enero, Febrero y Marzo 2025

Cada trimestre estoy cobrando y reinvirtiendo más de 1 mes de aportación regular. El impuesto promedio va en un 10.3% considerando que hubo buenos pagos a reembolso de capital durante el mes de Marzo.

Así van las rentas brutas por año:

El primer trimestre del 2025 ya produjo más rentas que todo el año 2022.

Las rentas cobradas por mes van así:

Ese año pudiera quedar cerca de cobrar en uno de los meses lo mismo a lo que estoy aportando. Pudiera ser en el mes de Noviembre. Esto se daría con las aportaciones regulares, las reinversiones y en particular si Danhos libera el AFFO.

Y considerando los CBFIs comprados en Marzo, las rentas mensuales "planchadas" se ven así:

Si el objetivo de ingreso mensual a lograr va en 6,075 pesos (es el valor ajustado para el 2025), ya vamos al 18.9% de la meta lograda considerando los 1,148 pesos de ingreso pasivo mensual.

Y aquí va la aclaración que siempre hago ... para algunos inversionistas, 1,148 pesos es poco dinero, para otros es mucho ... la clave aquí es analizar los rendimientos logrados con el capital invertido.

Este es el detalle de renta pagada por emisora al cierre de Marzo 2025:

La gráfica que sigue es el desarrollo de las rentas cobradas por mes desde que inició el portafolio, comparando año con año.

Dividend Yield del Portafolio

Si he invertido de mi bolsa 137,302 pesos y el portafolio genera 1,148.69 pesos brutos mensuales. Mi Dividend Yield considerando mi esfuerzo de inversión va en 10.04% 😀

Este es el párrafo más importante de este resumen (y de la estrategia completa). El DY de mi portafolio considerando el dinero que he aportado de mi bolsillo es 10%. De eso se trata una estrategia de ingreso pasivo.

Desempeño por emisora

Así cerraron las emisoras del portafolio en Marzo 2025:

Aun y que hay mucha incertidumbre con esto de las tarifas de USA, las emisoras han iniciado el año muy sólidas. Pudiera ser en parte que la tasa de referencia empieza a bajar y por otro lado las FIBRAS son inversiones de riesgo bajo relativo ... por eso vemos precios al alza. En una estrategia de ingresos pasivos, no queremos que el precio suba demasiado ya que las compras futuras vendrían con un dividend yield más bajo. Tampoco queremos que el precio se caiga 😊 ... lo que queremos es el buen balance entre buenos yields y un crecimiento estabilizado.

Resumen

Excelente primer trimestre ... con gran incertidumbre por adelante, gracias a ....

¡¡Saludos!!