Portafolio Fibrero Jubilación 5K - Mes 62 - Avance sólido primera mitad del 2026

Este es el mes 62 del Portafolio Fibrero Jubilación 5K. Toda la historia del portafolio está en esta liga por si quieres repasar los 61 meses que lleva la estrategia de inversión desde que se creó.

El objetivo de esta estrategia es estar acumulando CBFIs de Fibras Inmobiliarias por 15 años para llegar a una renta mensual de 5,000 pesos futuros, de ahí el nombre Jubilación 5K. Pero siempre hay que recordar que son 5,000 pesos futuros por lo que hay que ir ajustando el objetivo cada año con respecto a la inflación.

El objetivo de rentas mensuales ajustado para el 2026 es de 6,288, considerando una inflación aprox. del 3.5%. Este es el valor de ingresos al que debemos de llegar al finalizar los 15 años. Los años anteriores han sido de alta inflación y en poco tiempo pasamos de 5,000 pesos de objetivo hasta arriba de los 6,000 pesos.

La aportación mensual regular actualizada para el 2026 será de 2,908. Esto es considerando un incremento del 3.5% como ajuste inflacionario.

Estos fueron los cambios de objetivo y aportación regular para el 2026

Van 62 meses de aportaciones mensuales, quedan 119 para terminar este proyecto de inversión.

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El intercambio de FIBRA MQ

Aunque lo comenté con más detalle el mes pasado, aquí va un resumen acerca del intercambio de títulos de FIBRA MQ...

Para el portafolio Jubilación 5K, el plan fue esperar a ver el ganador y en estas semanas deben de salir los anuncios de FMTY para comprar el remanente de FIBRA MQ, que fue como el 20% que no quedó en manos de ellos. En cuanto salga la propuesta de FMTY, voy a inscribirme para hacer el cambio de los títulos de este portafolio.

Aportaciones Acumuladas

Este es el resumen de aportaciones acumuladas. La estrategia de inversión inició en Abril del 2021.

El año 1 fue el inicio de la estrategia de inversión y no fue un año completo. Luego vienen los 4 años siguientes con las aportaciones mensuales regulares. Cada año suben las aportaciones por el ajuste inflacionario que hago a inicios de año. Recuerden que hago 14 aportaciones regulares en un año ya que hay 2 meses (Abril y Noviembre) que hago aportaciones dobles.

Con las aportaciones regulares mensuales y las dobles, se espera invertir un total de 40,712 pesos durante todo el 2026. Este capital es lo que se invierte de mi bolsa y no incluye las distribuciones reinvertidas en el portafolio.

Al fin del mes de Junio, este es el rendimiento acumulado histórico y del año en curso:

He puesto de mi bolsa 188,568 pesos y el portafolio vale 318,074 y actualmente produce 1,598 pesos mensuales, que se reinvierten cada mes.

Compra de Fibras para el 2026

Muy importante! ... en Febrero hice un cambio al modelo de aportaciones considerando todos los eventos en curso. Este es el modelo de aportación que estoy siguiendo temporalmente:

FMTY está bajando un poco, 14.76 la última vez que revisé. Voy a esperar el cálculo del NAV-CBFI cuando integren el portafolio de MQ.

Rentas Cobradas

Estas son las rentas cobradas a Junio del 2026.

Si consideramos que solo me han retenido 1,538.39 pesos, significa que el impuesto generalizado va en 14.9% sobre los ingresos recibidos.

Y así va el comparativo de rentas brutas anuales:

En medio año ya van 10,329 de rentas brutas. El año pasado fueron 15,259 todo el año. Eventualmente el 2026 va a alcanzar y superar el 2025. Paciencia!

Este año voy a quitar un par de gráficas en donde iba mostrando las rentas cobradas por mes. La gráfica ya se había hecho muy larga con 5 años de rentas cobradas. El valor de rentas cobradas por mes lo voy calculando con el número de títulos que tengo de cada FIBRA y la renta mensual equivalente. En la siguiente tabla muestro el ingreso mensual actual:

Si el objetivo de ingreso mensual a lograr va en 6,288 pesos (es el valor ajustado para el 2026), ya vamos al 25.4% de la meta lograda considerando los 1,598.69 pesos de ingreso pasivo mensual.

Y aquí va la aclaración que siempre hago ... para algunos inversionistas, 1,598.69 pesos es poco dinero, para otros es mucho ... la clave aquí es analizar los rendimientos logrados con el capital invertido.

La gráfica que sigue es el desarrollo de las rentas cobradas por mes desde que inició el portafolio, comparando año con año.

Las barras verdes (el 2026) siempre arriba del 2025. Ahí va creciendo la bola de nieve.

Y si quieren ver cuánto falta para llegar a la meta, aquí va esta otra gráfica:

Le quedan 10 años para llegar a los 75,456 pesos anuales de ingreso pasivo.

Dividend Yield del Portafolio

Si he invertido de mi bolsa 188,568 pesos y el portafolio genera 1,598.69 pesos brutos mensuales. Mi Dividend Yield considerando mi esfuerzo de inversión va en 10.17% 😀

Este es el párrafo más importante de este resumen (y de la estrategia completa). El DY de mi portafolio considerando el dinero que he aportado de mi bolsillo es 10%. De eso se trata una estrategia de ingreso pasivo.

Desempeño por emisora

Así cerraron las emisoras del portafolio en Junio 2026:

La estrategia que implementé en Octubre del año pasado de acumular FSHOP sigue funcionando de maravilla. FSHOP lleva un 33% de incremento en el valor, por lo que ha sido uno de los impulsores de la plusvalía de este año. El otro impulsor fue MQ cuando se anunció que existía la intención de compra por parte de otras FIBRAS. Y FNOVA que sigue en 45 pesos por CBFI, mucho muy por arriba de su NAV-CBFI.

Todas las emisoras con excelente desempeño en cuanto a plusvalía y en cuanto a rentas generadas.

Resumen

Excelente cierre de la primera mitad del 2026. El portafolio avanza sólido en el año y con buen pronóstico para lo que resta.

En estas fechas hay que estar pendientes del aviso de FMTY para el intercambio de MQ.