Portafolio Fibrero Jubilación 5K - Mes 48 - crecimiento anual excesivo

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Este es el mes 48 del Portafolio Fibrero Jubilación 5K. Toda la historia del portafolio está en esta liga por si quieres repasar los 48 meses que lleva la estrategia de inversión desde que se creó.

El objetivo de esta estrategia es estar acumulando CBFIs de Fibras Inmobiliarias por 15 años para llegar a una renta mensual de 5,000 pesos futuros, de ahí el nombre Jubilación 5K. Pero siempre hay que recordar que son 5,000 pesos futuros por lo que hay que ir ajustando el objetivo cada año con respecto a la inflación.

El objetivo de rentas mensuales ajustado para el 2025 es de 6,075, considerando una inflación aprox. del 4%. Este es el valor de ingresos al que debemos de llegar al finalizar los 15 años. Los años anteriores han sido de alta inflación y en poco tiempo pasamos de 5,000 pesos de objetivo hasta arriba de los 6,000 pesos.

La aportación mensual regular actualizada será de 2,810. Esto es considerando un incremento del 4% como ajuste inflacionario.

Van 48 meses de aportaciones mensuales, quedan 133 para terminar este proyecto de inversión.

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Aportaciones Acumuladas

Este es el resumen de aportaciones acumuladas. La estrategia de inversión inició en Abril del 2021.

El año 1 fue el inicio de la estrategia de inversión y no fue un año completo. Luego vienen los 4 años siguientes con las aportaciones mensuales regulares. Cada año suben las aportaciones por el ajuste inflacionario que hago a inicios de año. Recuerden que hago 14 aportaciones regulares en un año ya que hay 2 meses (Abril y Noviembre) que hago aportaciones dobles. En el mes de Abril se aportaron 5,620, que es uno de los meses dobles.

Con las aportaciones regulares mensuales y las dobles, se espera invertir un total de 39,340 pesos durante el 2025.

Al cierre del Abril 2025, este es el rendimiento acumulado histórico y del año en curso:

Lo he comentado em otros posts de mi blog. Una crecimiento del 12.64% durante los primeros 4 meses no es lo óptimo para una estrategia de ingresos pasivos. Significa que las emisoras están subiendo mucho de precio y entonces no podemos lograr buenos yields de compra.

Un crecimiento del 12% se esperaría más para el final del año, lo que tendria una combinación de un 8% aproximado de rentas pagadas y un 4% aproximado de plusvalía. Ese sería el balance ideal cada año.

Si una de mis emisoras sube mucho de precio y hay una oportunidad de baja en otra de las emisoras, pudiera considerar aplicar un rebalanceo. Vamos a ver como sigue el año. En esta estrategia he hecho 2 rebalanceos desde el inicio.

Compra de Fibras para el 2025

Las reglas aplicadas para las compras de emisoras durante el 2025 son iguales al cierre del 2024. Aquí va el detalle:

Estaba considerando volver a comprar un 5% de Prologis pero ya está otra vez en el rango de 70 pesos por CBFI. Voy a seguir monitoreando.

Rentas Cobradas

Estas son las rentas cobradas de Enero, Febrero y Marzo 2025

Este año ha sido muy generoso con los reembolsos de capital. Si observan lo cobrado y el impuesto retenido, es un 8% de impuesto real. Bastante bien ya que eso le da más liquidez a la reinversión de las ganancias.

Así van las rentas brutas por año:

Al 4 mes ya vamos casi a la mitad de los ingresos del año pasado. 😊

Las rentas cobradas por mes van así:

Ese año pudiera quedar cerca de cobrar en uno de los meses lo mismo a lo que estoy aportando. Pudiera ser en el mes de Noviembre. Esto se daría con las aportaciones regulares, las reinversiones y en particular si Danhos libera el AFFO.

Y considerando los CBFIs comprados en Abril, las rentas mensuales "planchadas" se ven así:

Si el objetivo de ingreso mensual a lograr va en 6,075 pesos (es el valor ajustado para el 2025), ya vamos al 19.7% de la meta lograda considerando los 1,194 pesos de ingreso pasivo mensual.

Y aquí va la aclaración que siempre hago ... para algunos inversionistas, 1,194 pesos es poco dinero, para otros es mucho ... la clave aquí es analizar los rendimientos logrados con el capital invertido.

Este es el detalle de renta pagada por emisora al cierre de Abril 2025:

La gráfica que sigue es el desarrollo de las rentas cobradas por mes desde que inició el portafolio, comparando año con año.

Dividend Yield del Portafolio

Si he invertido de mi bolsa 142,922 pesos y el portafolio genera 1,194.28 pesos brutos mensuales. Mi Dividend Yield considerando mi esfuerzo de inversión va en 10.03% 😀

Este es el párrafo más importante de este resumen (y de la estrategia completa). El DY de mi portafolio considerando el dinero que he aportado de mi bolsillo es 10%. De eso se trata una estrategia de ingreso pasivo.

Desempeño por emisora

Así cerraron las emisoras del portafolio en Abril 2025:

La única emisora que bajó un poco con respecto al mes pasado fue Danhos. Todas las demás están arriba. FMTY ya está en el rango de 12 pesos. FUNO y NOVA sigue escalando poco a poco cada mes.

Todas las FIBRAS ya reportaron el primer trimestre. En general todos con buenos números. Los más sólidos son los de Fibra Macquarie y Danhos. Lo que falta es que Danhos diga algo respecto al AFFO retenido. El asunto empieza a desesperar ya que era una medida temporal.

Resumen

El portafolio sigue avanzando. El rendimiento acumulado es mucho y eso baja los yields que se puede comprar cada mes, por lo que le baja un poco la velocidad al logro de la meta. Hay años de mucha plusvalía (como este) y otros con menos o hasta con minusvalías (como el año pasado). La clave del éxito es ser constantes cada año e ir avanzando hacia la meta.

Los números se ven muy bien, la estrategia va avanzando a paso firme.

¡¡Saludos!!

PS:

😉