Portafolio Fibrero Jubilación 5K - Mes 52 - Comprando en Verde

Este es el mes 52 del Portafolio Fibrero Jubilación 5K. Toda la historia del portafolio está en esta liga por si quieres repasar los 52 meses que lleva la estrategia de inversión desde que se creó.

El objetivo de esta estrategia es estar acumulando CBFIs de Fibras Inmobiliarias por 15 años para llegar a una renta mensual de 5,000 pesos futuros, de ahí el nombre Jubilación 5K. Pero siempre hay que recordar que son 5,000 pesos futuros por lo que hay que ir ajustando el objetivo cada año con respecto a la inflación.

El objetivo de rentas mensuales ajustado para el 2025 es de 6,075, considerando una inflación aprox. del 4%. Este es el valor de ingresos al que debemos de llegar al finalizar los 15 años. Los años anteriores han sido de alta inflación y en poco tiempo pasamos de 5,000 pesos de objetivo hasta arriba de los 6,000 pesos.

La aportación mensual regular actualizada para el 2025 será de 2,810. Esto es considerando un incremento del 4% como ajuste inflacionario.

Van 52 meses de aportaciones mensuales, quedan 129 para terminar este proyecto de inversión.

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Aportaciones Acumuladas

Este es el resumen de aportaciones acumuladas. La estrategia de inversión inició en Abril del 2021.

El año 1 fue el inicio de la estrategia de inversión y no fue un año completo. Luego vienen los 4 años siguientes con las aportaciones mensuales regulares. Cada año suben las aportaciones por el ajuste inflacionario que hago a inicios de año. Recuerden que hago 14 aportaciones regulares en un año ya que hay 2 meses (Abril y Noviembre) que hago aportaciones dobles. En el mes de Agosto se aportaron 2,810, que es uno de los meses regulares.

Con las aportaciones regulares mensuales y las dobles, se espera invertir un total de 39,340 pesos durante todo el 2025. Este capital es lo que se invierte de mi bolsa y no incluye las distribuciones reinvertidas en el portafolio.

Al cierre de Agosto 2025, este es el rendimiento acumulado histórico y del año en curso:

El rendimiento del año corriente ha estado todo el año muy alto para una estrategia de ingresos pasivos. La plusvalía se ve excelente, pero eso no ayuda a generar más ingresos. He estado comprando en "verde" todos estos meses.

Compra de Fibras para el 2025

Las reglas aplicadas para las compras de emisoras durante el 2025 son iguales al cierre del 2024. Aquí va el detalle:

Durante todo el año no he comprado Prologis pero pudiera empezar a considerarlo ya que el precio ahora está en el rango de 68 pesos por CBFI.

Rentas Cobradas

Estas son las rentas cobradas de Enero a Agosto del 2025

En el año llevo 10,563 pesos de rentas cobradas y me han descontado 1,285 pesos de impuestos. Esto representa un impuesto de un 12.2% general, sin ninguna estrategia fiscal para recuperar algo de la retención.

Así van las rentas brutas por año:

Las rentas del 2025 ya sobrepasaron todo lo que se recolectó en el 2024 y todavía quedan 4 meses de rentas por cobrar. 😊

Las rentas cobradas por mes van así:

Ese año pudiera quedar cerca de cobrar en uno de los meses lo mismo a lo que estoy aportando. Pudiera ser en el mes de Noviembre. Esto se daría con las aportaciones regulares, las reinversiones y en particular si Danhos libera el AFFO.

Y considerando los CBFIs comprados en Agosto, las rentas mensuales "planchadas" se ven así:

Si el objetivo de ingreso mensual a lograr va en 6,075 pesos (es el valor ajustado para el 2025), ya vamos al 21.3% de la meta lograda considerando los 1,296 pesos de ingreso pasivo mensual.

Y aquí va la aclaración que siempre hago ... para algunos inversionistas, 1,296 pesos es poco dinero, para otros es mucho ... la clave aquí es analizar los rendimientos logrados con el capital invertido.

Este es el detalle de renta pagada por emisora al cierre de Agosto 2025:

La gráfica que sigue es el desarrollo de las rentas cobradas por mes desde que inició el portafolio, comparando año con año. Aun y que nos faltó FMTY, las rentas fueron superiores al año pasado.

En Agosto del 2021 cobraba 137 pesos de rentas. En el mismo mes del 2025 fueron 1,864 pesos.

Ahí va la bola de nieve 😊

Dividend Yield del Portafolio

Si he invertido de mi bolsa 154,162 pesos y el portafolio genera 1,296 pesos brutos mensuales. Mi Dividend Yield considerando mi esfuerzo de inversión va en 10.09% 😀

Este es el párrafo más importante de este resumen (y de la estrategia completa). El DY de mi portafolio considerando el dinero que he aportado de mi bolsillo es 10%. De eso se trata una estrategia de ingreso pasivo.

Desempeño por emisora

Así cerraron las emisoras del portafolio en Agosto 2025:

En 3 emisoras ya tengo un 25% de plusvalía acumulada. Luego 21% en NOVA seguido de FUNO y MQ con un 5.47%. Todo el portafolio está en "verde" y esto sería lo normal al paso del tiempo, en donde las emisoras van creciendo de valor. No queda más que seguir el plan ya que el objetivo es llegar a los 6,000 pesos de ingreso pasivo. Eso sólo se logra acumulando.

Resumen

Todo pinta para cerrar un año con una plusvalía excesiva. Como lo he comentado antes, comprar a estos precios presiona los rendimientos nuevos. Ojo aquí que la presión es en nuevos rendimientos, pero gracias a estar acumulando por años, tengo buenos rendimientos promedios y eso ayuda bastante.

La estrategia va por buen camino.

¡¡Saludos!!