Portafolio Fibrero Jubilación 5K - Mes 59 - Estrategia con FSHOP funcionando

Este es el mes 59 del Portafolio Fibrero Jubilación 5K. Toda la historia del portafolio está en esta liga por si quieres repasar los 59 meses que lleva la estrategia de inversión desde que se creó.

El objetivo de esta estrategia es estar acumulando CBFIs de Fibras Inmobiliarias por 15 años para llegar a una renta mensual de 5,000 pesos futuros, de ahí el nombre Jubilación 5K. Pero siempre hay que recordar que son 5,000 pesos futuros por lo que hay que ir ajustando el objetivo cada año con respecto a la inflación.

El objetivo de rentas mensuales ajustado para el 2026 es de 6,288, considerando una inflación aprox. del 3.5%. Este es el valor de ingresos al que debemos de llegar al finalizar los 15 años. Los años anteriores han sido de alta inflación y en poco tiempo pasamos de 5,000 pesos de objetivo hasta arriba de los 6,000 pesos.

La aportación mensual regular actualizada para el 2026 será de 2,908. Esto es considerando un incremento del 3.5% como ajuste inflacionario.

Estos fueron los cambios de objetivo y aportación regular para el 2026

Van 59 meses de aportaciones mensuales, quedan 122 para terminar este proyecto de inversión.

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Aportaciones Acumuladas

Este es el resumen de aportaciones acumuladas. La estrategia de inversión inició en Abril del 2021.

El año 1 fue el inicio de la estrategia de inversión y no fue un año completo. Luego vienen los 4 años siguientes con las aportaciones mensuales regulares. Cada año suben las aportaciones por el ajuste inflacionario que hago a inicios de año. Recuerden que hago 14 aportaciones regulares en un año ya que hay 2 meses (Abril y Noviembre) que hago aportaciones dobles.

Con las aportaciones regulares mensuales y las dobles, se espera invertir un total de 40,712 pesos durante todo el 2026. Este capital es lo que se invierte de mi bolsa y no incluye las distribuciones reinvertidas en el portafolio.

Al fin del mes de Marzo, este es el rendimiento acumulado histórico y del año en curso:

Sigo usando la nueva interfaz de GBM ... que tiene algunos bugs. Aun no me convence al 100% considerando que no puedo bajar información a excel, que esa funcionalidad ya existía en la versión anterior

Pero independientemente a la limitada interfaz de GBM, los resultados del portafolio son sobresalientes.

Compra de Fibras para el 2026

Muy importante! ... el mes pasado hice un cambio al modelo de aportaciones considerando todos los eventos en curso. Este es el modelo de aportación que estoy siguiendo temporalmente:

En estos meses sólo estoy comprando FUNO, SHOP y Danhos. No estoy comprando NOVA ya que el precio actualmente está muy por arriba de su NAV-CBFI, Macquarie está en proceso de venta al mejor postor (PL, MTY o NEXT) y MTY está también por encima de su NAV-CBFI. Con FMTY me voy a esperar a la siguiente distribución para concer el nuevo NAV-CBFI y ver si reactivo las compras de esa emisora.

Rentas Cobradas

Estas son las rentas cobradas a Marzo del 2026.

En el mes de Marzo, FMTY adelantó distribuciones ya que iba a hacer un follow-on (emisión de nuevos certificados). Si consideramos que solo me han retenido 945 pesos, significa que el impuesto generalizado va en 16% sobre los ingresos recibidos.

Y así va el comparativo de rentas brutas anuales:

Eventualmente el 2026 va a alcanzar y superar el 2025. Paciencia!

Este año voy a quitar un par de gráficas en donde iba mostrando las rentas cobradas por mes. La gráfica ya se había hecho muy larga con 5 años de rentas cobradas. El valor de rentas cobradas por mes lo voy calculando con el número de títulos que tengo de cada FIBRA y la renta mensual equivalente. En la siguiente tabla muestro el ingreso mensual actual:

Si el objetivo de ingreso mensual a lograr va en 6,288 pesos (es el valor ajustado para el 2026), ya vamos al 24.1% de la meta lograda considerando los 1,513.24 pesos de ingreso pasivo mensual.

Y aquí va la aclaración que siempre hago ... para algunos inversionistas, 1,513.24 pesos es poco dinero, para otros es mucho ... la clave aquí es analizar los rendimientos logrados con el capital invertido.

La gráfica que sigue es el desarrollo de las rentas cobradas por mes desde que inició el portafolio, comparando año con año.

Ojo que el brinco de rentas cobradas de Marzo incluye el adelanto de rentas de FMTY por el follow-on. Es un mes de ingresos "atípico". Pero la bola de nieve sigue creciendo.

Y si quieren ver cuánto falta para llegar a la meta, aquí va esta otra gráfica:

Le quedan 10 años para llegar a los 75,456 pesos anuales de ingreso pasivo.

Dividend Yield del Portafolio

Si he invertido de mi bolsa 176,936 pesos y el portafolio genera 1,513 pesos brutos mensuales. Mi Dividend Yield considerando mi esfuerzo de inversión va en 10.26% 😀

Este es el párrafo más importante de este resumen (y de la estrategia completa). El DY de mi portafolio considerando el dinero que he aportado de mi bolsillo es 10%. De eso se trata una estrategia de ingreso pasivo.

Desempeño por emisora

Así cerraron las emisoras del portafolio en Marzo 2026:

La estrategia que implementé en Octubre del año pasado de acumular FSHOP ha funcionado de maravilla. FSHOP lleva un 25% de incremento en el valor, por lo que ha sido uno de los impulsores de la plusvalía de este año. El otro impulsor fue MQ cuando se anunció que existía la intención de compra por parte de otras FIBRAS.

El plan para MQ sigue siendo el mismo ... esperar a que los postores sigan subiendo la oferta y vender la posición para distribuirla entre las emisoras del portafolio. Aún no he definido la distribución de la venta.

Todas las emisoras con excelente desempeño en cuanto a plusvalía y en cuanto a rentas generadas.

Resumen

Vaya sorpresa la de MQ y los postores siguen subiendo sus propuestas. Seguir a la espera para vender y rebalancear.

¡¡Saludos!!